Die erste Steuererklärung wirkt oft kompliziert – doch mit den richtigen Tipps ist sie einfacher, als viele denken. In Deutschland lohnt sich die Abgabe fast immer: Im Schnitt erhalten Arbeitnehmer über 1.000 € vom Finanzamt zurück, weil häufig zu viel Lohnsteuer gezahlt wurde.
Warum lohnt sich die Steuererklärung?
Auch wenn Sie nicht verpflichtet sind, eine Steuererklärung abzugeben, kann es sich finanziell lohnen. Gründe:
- Steuererstattung: Durchschnittlich über 1.000 € Rückzahlung.
- Berücksichtigung von Werbungskosten und Sonderausgaben, die Ihr Arbeitgeber nicht einrechnet.
Schritt 1: Unterlagen sammeln
Bevor Sie starten, benötigen Sie:
- Lohnsteuerbescheinigung vom Arbeitgeber
- Belege für Werbungskosten (z. B. Fahrtkosten, Arbeitsmittel)
- Nachweise für Versicherungen (Haftpflicht, Krankenversicherung)
- Ausgaben für Ausbildung oder Studium
Tipp: Sammeln Sie diese Dokumente das ganze Jahr über in einem Ordner oder digital.
Schritt 2: Werbungskosten & Pauschalen nutzen
Das Finanzamt berücksichtigt automatisch die Werbungskostenpauschale von 1.230 €. Haben Sie höhere Ausgaben, geben Sie diese an:
- Pendlerpauschale: 0,30 € pro Kilometer (ab dem 21. km: 0,38 €)
- Arbeitsmittel: Laptop, Fachbücher, Büromaterial
- Fortbildungskosten und Bewerbungskosten
Schritt 3: Steuererklärung einfach online machen
Sie müssen keine komplizierten Formulare mehr ausfüllen. Nutzen Sie:
- ELSTER (kostenloses Online-Portal des Finanzamts)
- Steuersoftware wie WISO, Tax oder Smartsteuer für einfache Schritt-für-Schritt-Anleitungen
Schritt 4: Fristen beachten
- Reguläre Abgabefrist: 31. Juli des Folgejahres
- Mit Steuerberater: Verlängerung bis Ende Februar des übernächsten Jahres
Verpassen Sie die Frist nicht, sonst drohen Verspätungszuschläge.
Schritt 5: Spartipps für Anfänger
- Prüfen Sie Freibeträge und Sonderausgaben (z. B. Vorsorgeaufwendungen)
- Nutzen Sie die Homeoffice-Pauschale (6 € pro Tag, max. 1.260 €)
- Machen Sie sich mit digitalen Tools vertraut – sie sparen Zeit und vermeiden Fehler
Fazit
Die erste Steuererklärung ist kein Hexenwerk. Mit guter Vorbereitung und den richtigen Hilfsmitteln können Sie nicht nur Geld sparen, sondern auch Ihre Steuerlast optimieren.